در زندگی انسان سه راه دارد:
*راه اول از اندیشه می‌گذرد،این والاترین راه است.
*راه دوم از تقلید می‌گذرد، این آسان‌ترین راه است.
*و راه سوم از تجربه می‌گذرد، این تلخ‌ترین راه است.
کنفسیوس

اگر از مرداد ماه خاطره بدی دارید شما راه سوم را که کنفسیوس اشاره کرده است را برگزیده اید!
تجربه کردن می تواند سودمند باشد به شرط درک فرصتها و استفاده از آن تجربه در حرکت روبه جلو بهره برد.
سبد سهام و مدیریت پورتفولیو سهام از آن دسته مواردی است که به ما کمک می کند به درستی از تجربیات قبلی بهره ببریم.

داشتن یک سبد سهام متوازن مبتنی بر اقتصاد این روزهای ایران با تمام ریسک هایی که به سرمایه گذاران و سهامداران وارد می کند از نیاز های بسیاری از شما همراهان در سال ۹۹ بوده است، وبینار حاضر با رویکرد اجرایی به دنبال ارایه راهکارهایی به سهامداران و سرمایه گذاران بازار سرمایه است با رويكرد كوتاه مدت(٣٠ روزه) ، ميان مدت ( تا انتخابات ١٤٠٠) و بلند مدت با رویکردی اصیل و مبتنی بر مدیریت ریسک اقدام به چیدمان سبد سهام و پورتفولیو سهام خود نمایند. داشتن یک سبد سهام مبتنی بر شخصیت سرمایه گذاری و فضای اقتصادی ایران می تواند استرس شما را در دوران رکود و نزول به همراه داشته باشد.
مارک فیشر سرمایه گذار مطرح رشد محور جمله ای دارد که در تشکیل سبد سهام می تواند راهگشا باشد:
اگر نمیدانی به کجا میروی به هیچ کجا نخواهی رسید . مارك فيشر

در اين وبينار به روند حركت نقدينگي بين بازارها و تحليل حركت حقيقي و حقوقي هم اشاره خواهد شد

باز این سوال اشتباه در حال تکرار است! بازار تا کجا نزول می کند؟

دقت کنیم سوال اشتباه ما را به جایی رهنمون نخواهد کرد، شما پیشگو نیستید!
در چیدمان سبد سرمایه گذاری به چه عواملی دقت کنیم؟

1. بازارهای موازی و حرکت ذینفعان آن بازارها
2. حرکت ذینفعان بازار سرمایه که برخی در بازارهای موازی هم طبعا حضور دارند
3. روند ورود پول حقوقی به بازار و شدت و ضعف آن
4. روند ورود پول حقیقی ها به بازار و تداوم آن
5. بررسی اخبار تاثیر گذار کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت بر بازارهای مال و بازار سرمایه

میدانم این کارها سخت است ولی بهتر از سرگشته شدن و حس استیصالی است که روان انسانها را نابود می کند، و حتما بهتر از خوشبینی های فیک!

به این تابلو نگاه کنید!
روند ورود پول حقیقی به بازار سرمایه!
دلیل خروج حقیقی ها چیست؟
این حقوقی ها من و شما هستیم! البته با تیپ شخصیتی متفاوت، رویکرد متفاوت به پول و ثروت و البته آینده!
حال تصور کنید میلیونها حقیقی که ترس از آینده در جانشان رسوخ کرده است!
تجربیات مرداد را دارند!
و البته نگران آینده اقتصاد هم هستند!
رویکرد کوتاه مدت بر بازار حاکم است و این امر در تعلیق بازارهای موازی می تواند پر دوام باشد.
باز تاکید داریم که به این روند نقدینگی و حرکت تناوبی آن دقت کنید!

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری با بازده یک ماهه!
یکی از دلایلی که صندوق ها نمی توانند از بازده و نوسانات بازار خیلی استفاده کنند عدم امکان سریع جابجایی ها در حجمی بالاست.
اما شما راحت تر می توانید بین بازار سرمایه و بازارهای موازی جابجا شوید!
آنها سنگین اند اما شما می توانید چابک باشید. به شرط دانش، درک فرصت و البته عدم تمرکز بر یک بازار

به این تصاویر دقت کنید!
یکی نشان دهنده ترکیب سرمایه گذاری در سبد کل سرمایه گذاریست
یکی نشان دهنده ترکیب سبد سهام و صنایع در آن
دیگری نرخ بازده صندوق و بازار!

در ایجاد یک سبد سهام بر اساس تیپ شخصیتی، ریسک پذیری و البته میزان دارایی شما می تواند یک سبد سرمایه گذاری را ایجاد کرد!
دقت کنید ، سبد سرمایه گذاری!
که سبد سهام هم جزئی از آن است.
بسیاری از صندوق ها مجبور به در اختیار گرفتن اوراق و .. هستند تا ریسک را تعدیل کنند اما شما می توانید آزادانه تر حرکت کنید.
در این حرکت آزادانه شما بازارهای موازی را هم دارید:
املاک و مستغلات
ارز
طلا
کالایی
و البته بازار سرمایه!
ترکیب دارایی های سبد سرمایه گذاری شما در کوتاه مدت ۳۰ روزه تا استقرار باید زیاد اهمیتی ندارد اما از آن زمان تا ۱۴۰۰ و مرداد ماه ریسک به غایت بالا خواهد رفت…
امیدوارم در ایجاد سبد دارایی خود جسورانه عمل نکنید و بیشتر مبتنی بر منطق حرکت کنید!
البته ممکن است منطق شما از طرف دیگران بی منطقی باشد!

آنتونی رابینز: انعطاف پذیری باعث می‌شود که ایده‌های تازه‌ای پیدا کنید و به نتایج و موفقیت‌های بهتری برسید.

انعطاف پذیری در بازار سرمایه یعنی چه؟

انعطاف پذیری یعنی داشتن رویکردی بلند مدت، میان مدت و کوتاه مدت که با داشتن افق دید همواره در حال بهینه ساختن هدف نهایی خود هستید!
در این شرایط شما اگر موارد زیر را ندارید و یا بدان فکر نکرده اید می توانید سرمایه خود و خانواده تان را نابود کنید:

اول: عدم تعیین بازده معقول! بازده معقول یعنی چه؟ یعنی بازدهی از روند تورم تا انتهای سال برای رویکرد میان مدت (۱۵ الی ۲۰٪) و نه اعداد رویایی
دوم: تعیین حد سود و حد ضرر در بازده های کوتاه مدت (در کوتاه مدت تقسیم به ۴ هفته)
سوم: رصد بازارهای موازی و روند حرکتی بازارها (رشد بازار دلار و طلا را که می بینید!)
چهارم: درک اقتصاد سیاسی در کوتاه و میان مدت
پنج: درک محدودیتهای شما به عنوان معامله گر و البته سرمایه گذار

یک مرد دانا باید پول را در سر خود داشته باشید، نه در قلب خود.
جاناتان سوئیفت

شانس سرمایه گذاری همواره وجود دارد اما آیا شما در ایستگاه درستی ایستاده اید؟
چرا به انتخاب های خود شک دارید؟ چرا با هر تکانه ای سهام های با بنیاد قوی را سریع می فروشید؟ دلیل نبود استراتژی است
یاد روزی افتادم که مدیر یک صندوق سرمایه گذاری بزرگ با میلیاردا دارایی تحت مدیریت خود در شاخص ۲۰۰ هزار تمام سهام ها را رد کرد و بعدا وقتی دید بازار حرکت می کند و شاخص بالا تر و بالاتر گفت حباب است و ….
روند سرمایه گذاری در بازار سرمایه پیچیده است و حال این روزها هم با پایان دولت و سایه اقتصاد سیاسی ریسکها بیتر و بیشتر می شود.
برای نوسان گیری های مقطعی فرصت خوب ولی برای درک رویکرد بلند مدت قیمت ، آیا شما از ابزار های ارزشگذاری مطلع هستید؟

همه مقصر هستند غیر از من؟

در روزهایی که بورس می تازد و همه در حال بدست آوردن سود هستند و راضی هیچ کس به نحوه داشتن یک استراتژی در بازار سرمایه اهمیت نمی دهد!
این استراتژی می تواند:
استراتژی ارزش محور
استراتژی رشد محور
استراتژی شاخص محور
استراتژی معاملات روزانه و ترید
استراتژی ورود و خروج به بازار
استراتژی ذخیره سود
و
.
.
.
باشد
در دوران نزول و یا سقوط هم همه مقصرند به غیر از سرمایه گذار!
این رویکرد بسیار پر اشکال است!
چرا؟
داشتن سبد سهام به معنی انتخاب چند سهام الزاما بنیادی و خداحافظی با آنها و سپردن آن به امان خدا نیست!
در اقتصاد ایران، اقتصادی که هر روز متغییر های جدیدی رو می کند! و ریسکهای بیشتری را به ما تحمیل شما باید درک درستی از اقتصاد کلان و حرکاتش داشته باشید!
همه می بایست درک درستی از حرکات ذینفعان داشته باشند !
صحت اطلاعات دائما چک شود!
و از همه مهمتر سبد سهام و بعد سبد سرمایه گذاری با رویکرد شخصی و به تناسب شخصیت ایجاد شود! و البته نیازها!

مدیریت محافظه کارانه یک سبد سهام چگونه سرمایه شما را آب می کند؟

به ترکیب دارایی های صندوق دقت کنید
تقریبا نیمی از پول در بانک تلف می شود
در شرایط تورم ۶۰٪ نزدیک به ۲۵٪ سبد سرمایه گذاری در اوراق بلوکه شده
۱۰٪ هم سهام!

ترکیب سهام را هم ببینید:
استخراج کانه های فلزی
عرضه برق و …فراورده های نفتیفلزات اساسی
مخابرات و…

بازده ها:
یک ماهه: ۱.۴۸٪
۳ ماهه: ۴.۴۵٪
۶ ماهه: ۹٪
۱۲ ماهه: ۱۹:۱۴٪
از ابتدا: ۱۸۷.۶۳٪

خسته نباشید!

البته این صندوق ها محدودیت دارند اما حواسمان باشد که چگونه ارزش سرمایه این صندوق ها در اقتصاد ایران حداقل در سال ۹۹ به باد رفته است

مدیریت محافظه کارانه هوشمند یک سبد سهام چگونه سرمایه شما را حفظ می کند؟

اگر سری به صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت، مشترک و … در وبسایت fipIran خواهید دید صندوق ها به سبب عدم انعطام پذیری چگونه نمی توانند در زمان های بحرانی از بازارهای خارج شوند.
اما شما به سبب قدرت عمل و فضای باز عملیاتی که دارید می توانید به خوبی از این فضا استفاده کنید.
یک مثال:
وقتی که شما در بازار سهام بازده ای کسب می کنید و اگر استراتژی ذخیره سود درستی را دارید سریعا می توانید آن را نبدیل به یک دارایی در بازار های موازی کنید که بهترینش ملک بود و تا امروز باز هم رشد را تجربه کرده است.
همچنین روند حرکتی سایر بازارهای موازی.
ایا امروز هم نمی توان از این روشها استفاده کرد؟
امیدوارم به روندهای بازارهای موازی دقت کنید و سعی کنید از سایر بازارها و فضای ایجاد شده استفاده کنید!
حواسمان باشد شانس در بازارهای موازی همواره وجود دارند و این ما هستیم که باید در ایستگاه درست سوار شویم!

تصور کنید شما مدریت سبد سهام یک شرکت سرمایه گذاری را عهده دارید، کدام شرکتها را در پورتفولیو خود نگه می داشتید؟ و چرا؟
شرکت ملی مس ایران
شرکت صنایع پتروشیمی خلیج فارس
گل گهر
بانک ملت
بانک تجارت
عبیدی
ایران خودرو
فولاد مبارکه

پیرو مطلب قبلی(مطالعه شود) بدون درک ریسک ها و البته فرصتهایی که در اقتصاد ایران در اختیار ما قرار می دهند ، تصمیم درست کاریست بس دشوار

چند شرکت در لیست بالا از نوسانات نرخ ارز بیشترین بهره را می برند
چند شرکت در لیست بالا بر خلاف تصور عموم بسیار می توانند سودآور باشند
چند شرکت از لیست فوق از نرخ بهره پایین بیشترین استفاده را می کنند
شرکتهایی در لیست بالا در شرایط تحریم از مزیت (غیر طبیعی) برخوردار هستند
تاثیر بودجه ۱۴۰۰ بر روی این شرکتها چگونه است؟
بازده دارایی های کدام در طولانی مدت بهتر است؟

دلیل پس‌انداز این است که آنرا سرمایه‌گذاری کنید.
“Investing puts money to work. The only reason to save money is to invest it.”
«Grant Cardone»

پورتفولیو داشتن حرفه ای کاریست سخت ، اما اگر بتوانید یک سبد سهام کارامد داشته باشید می توانید به گفته گرانت کاردونه سرمایه گذاری مناسبی انجام دهید وی با سرمایه گذاری های درست از ۳۰۰۰ دلار به ۱ میلیارد دلار رسید!
البته همین جمله شاید ساده باشد اما در پس آن مهارت ، جسارت، شانس، هدف درست ، اقتصاد پویا هم نهفته است.
اما در کشوری همانند ایران و با ریسک هایی که قبلا بر شمردیم(مطالب قبلی مطالعه شود) دیدیم که سرمایه گذاری در بازار سرمایه بدون داشتن یک سبد بزرگ امکان ناپذیر است.
هدف ما در روز چهارشنبه ارایه درکی مدرن و البته اجرایی از ایجاد سبد است و این وبینار شروی است برای افرادی که می خواهند خود را در خصوص ریسکها واکسینه کنند.