کوچینگ مالی به معنای ارائه جلسات منظم یک به یک با مشتری به منظور "کوچینگ" برای بهبود عملکرد و برای دستیابی به اهدافی است که توسط کوچ و مشتری تعیین شده است. از این جهت  متفاوت می‌شود که کوچ‌ها " متخصص " نیستند، در اصل آنها با نظارت و تشویق اشخاص در روندی کار انجام می‌دهند که بیشتر توسط مشتری انجام می‌شود.

به طور کلی، شما برای پس انداز پول به کوچ مالی نیاز دارید، کوچ مالی با مشتریانی کار می کند که دارایی کمی دارد و به کمک مالی عمومی نیاز دارند. کوچ ها می توانند مشاوره اصلی در مورد مفهوم سرمایه گذاری ارائه دهند، آنها می توانند پس انداز پول را در یک حساب با بهره بالا پیشنهاد دهند. کوچینگ همچنین با مشاوره از لحاظ زمانی متفاوت است. کوچینگ تمایل دارد، به مشتری برای دست یابی به سواد مالی و یادگیری مدیریت امور مالی خود، در مدت زمان محدودی کمک کند.

کوچینگ مالی یا همان مربی گری ، یک حرفه‌ی تخصصی تعاملی و حمایتی با رویکرد مالی اقتصادی و مدیریت سرمایه گذاری می باشد. کوچینگ مالی به کسب درآمد از روش های اصولی و قابل اجرا در بازارهای سرمایه با سرعت رشد بالا می پردازد. برخلاف مشاوره مالی که در سازمانها و بنگاه های اقتصادی مدیریت بهره وری مالی حسابداری و مالیاتی را برعهده دارد به مدیران و صاحبان کسب و کار در بهبود شرایط اقتصادی و افزایش منابع مالی وابسته به جریان های درآمدی و کاهش مدیریت هزینه ها کمک می کند.

تفاوت کوچینگ مالی و سرمایه‌گذاری و مشاوره در چیست؟

به طور کلی، شما برای پس انداز پول به کوچ مالی و برای سرمایه گذاری و رشد پول به مشاور مالی مراجعه می کنید. کوچ مالی با مشتریانی کار می کند که دارایی کمی دارند و به کمک مالی عمومی نیاز دارند، ولی مشاور مالی با مشتریانی همکاری می کند که نیاز به مدیریت و سرمایه گذاری دارایی های خود دارند.

یک مشاور گزینه هایی را برای توسعه سبد سرمایه گذاری جهت ایجاد ثروت برای مشتریان خود در راستای رسیدن به اهداف مالی آینده فراهم می کند. آنها معمولاً هزینه های خود را براساس درصد دارایی تحت مدیریت دریافت می کنند، بر خلاف کوچ های مالی که معمولاً هزینه ثابتی را دریافت می کنند.